Компания по DeFi разработке Разработка для децентрализованных финансов

Такие гарантируют максимальную конфиденциальность, но могут быть неудобны ввиду того, что это, все же, физическое устройство. Если в коде смарт-контракта есть ошибка или уязвимость, его могут взломать. Его условия нельзя изменить — договор будет строго выполнен, как было указано изначально. При этом можно прописывать гибкие и многоступенчатые условия, как в обычном юридическом документе. Пользователи взаимодействуют напрямую через смарт-контракты.

Безопасны ли DeFi? Как работают мошенники в этой области?

Диверсификация позволяет снизить риски, связанные с колебаниями цен на отдельные активы, а хеджирование помогает защитить инвестиции от неблагоприятных изменений на рынке. DeFi-кошельки используют криптографию для хранения приватных ключей — строк, которые дают доступ к средствам и позволяют подписывать транзакции. При настройке кошелька вы получаете приватный ключ и сид-фразу — набор символов, который может помочь восстановить доступ к кошельку в случае его утери. Важно помнить, что только владелец приватного ключа имеет доступ к своим средствам. Это физические устройства, которые хранят ваши приватные ключи в автономном режиме, что делает их одним из самых безопасных вариантов для хранения криптовалют.

Что такое децентрализованные финансы и как они работают

Как уже было упомянуто, DeFi позволяют создавать стейблкоины, привязанные к фиатным валютам. Также в сфере DeFi работают платформы, выпускающие токенизированные акции. По сути, это традиционные акции, но имеющие преимущества блокчейна. Это криптовалюты, привязанные к стоимости фиатных валют (например, Tether USDT привязан к курсу доллара США). Рост децентрализованных финансовых систем стал настоящим прорывом в мире цифровых технологий. С каждым годом они привлекают все больше пользователей благодаря своей открытости, прозрачности и доступности.

Какие монеты и токены входят в DeFi

DeFi дают возможность заработать или взять средства в долг без лишних бюрократических сложностей. Доступ к инвестициям и заёмным средствам максимально упрощается и выходит из-под контроля регуляторов, которые присутствуют в традиционной финансовой системе. Кроме того, никакая организация не несет ответственность за действия участников внутри системы, что в том числе означает и невозможность обслуживания в привычном банковском смысле. На активных способах останавливаться не будем, потому что там слишком много нюансов. Просто для справки — это обычный трейдинг на свои средства или с использованием кредитного плеча.

Отличия децентрализованных и централизованных финансов

DeFi использует смарт-контракты – программы, которые автоматически выполняют условия договоров на блокчейне. Например, если вы хотите взять криптовалютный займ, смарт-контракт автоматически проверит условия и переведет деньги. Где x — резерв eth, y — резерв токенов (или наоборот), а k — константа. Uniswap требует, чтобы k оставалось неизменным независимо от того, сколько существует резервов x или y.

При этом, созданные токены DAI — это, по сути, обеспеченный залогом долг перед MakerDAO. Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь. Заемные средства зачастую используются клиентами DeFi-сервисов для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков. Еще одним способом получения пассивного дохода в DeFi является стейкинг.. Этот процесс подразумевает блокировку вашей криптовалюты в блокчейне, чтобы поддерживать ее работу и обеспечивать безопасность.

DeFi-кошелек — это ваш пропуск в мир децентрализованных финансов и основа для использования всех возможностей этой системы. Поскольку DeFi-платформы построены на принципах децентрализации и цензуроустойчивости, механика работы исключает доверие в процессе кредитования. Это достигается посредством смарт-контрактов, которые используются в них. Главной отличительной чертой DeFi от традиционных банковских организаций является возможность получения кредита только под залог других активов. При оформлении в обычной финансовой организации клиенту необязательно иметь залог — достаточно лишь убедить банк в своей платежеспособности.

Совокупный генерируемый ежедневный доход кредитных приложений составляет около $200 тыс., а общая капитализация имеющих свой токен проектов находится выше $6 млрд. Горячие — это онлайн-приложения или расширения для браузеров. Владелец  получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку. Такие используют большинство держателей криптоактивов, ведь они всегда в доступе, был бы интернет. Создатели криптокошельков берут комиссию за транзакции пользователей.

Для сравнения комиссии за международные переводы в традиционных банках составляют 1-5%, а средства могут идти до 7 рабочих дней. Эта революция называется DeFi, вырвать посредника в виде банков и других учреждений из цепочки и предоставить каждому человеку доступ к финансовым услугам. Venus — крупнейшая лендинговая площадка в сети BNB Chain с почти $1 млрд в активных выданных кредитах при $1,8 TVL. Spark — дочерняя платформа организации-эмитента третьего по величине стейблкоина MakerDAO (DAI). Общий объем TVL превысил $2,4 млрд при $600 млн выданных кредитов. Однако при падении цены ETH ниже установленного минимума весь залог ETH ликвидируется и кредит гасится автоматически.

Децентрализация — все данные хранятся в блокчейне и нет посредника, который контролировал бы операции. Ещё один ключевой принцип этой экосистемы — вознаграждение участников за выполнение действий, которые поддерживают DeFi-платформы в жизнеспособном состоянии. Блокчейн (или, если вас очень просят переводить термины на русский язык, «цеповяз») — это распределенная и защищённая база данных. В блокчейне транзакции записываются в блоки и проверяются с помощью автоматизированных процессов. Если транзакция подтверждена, блок шифруется, затем создается другой блок с информацией о предыдущем и новых транзакциях. Инвестирование в DeFi связано с определенными рисками, поэтому важно принимать меры для защиты своих активов.

Compound – лендинг криптовалют (площадка криптовалютных займов). Участники могут брать токены в долг и давать займы под проценты. Залог блокируется протоколом, пока заемщик не вернет токены и не покроет проценты. Размера залога и процентная ставка по кредиту зависят от суммы займа, цены активов, ликвидности, состояния рынка. Вознаграждение кредиторов меняется – процентная ставка растет, если спрос на токен увеличился, а ликвидности не хватает.

• Этот сектор предлагает различным пользователям инструменты для безопасного и эффективного заработка.
• Вы сами распоряжаетесь своими средствами, что снижает риск взломов и неудачного управления активами третьими лицами.
• Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь.
• А при стейкинге пользователь получает в награду предоставленную криптовалюту.
• Владельцы крипты вносят свои средства в пулы ликвидности и тем самым обеспечивают ликвидность другим пользователям.
• Сфера финансов приобретает новый облик благодаря революции, которые приносят децентрализованные сервисы.

Это децентрализованная биржа с автоматическим маркет-мейкером. Сделки на ней проводятся через пул ликвидности, в которые пользователи добавляют свои монеты в обмен на LP-токены и процент дохода от транзакций, проводимых через пул. Это децентрализованная биржа, функционирующая на Ethereum, BSC, Polygon, Optimism и Arbitrum. Работает как обменник, лаунчпад, майнинг платформа и пул ликвидности.

Нежелание участников экосистемы участвовать в развитии сервиса может может негативно отражаться на функционировании проекта. В целом, DeFi – это обычные финансовые инструменты, но построенные на основе блокчейна. Как правило, DeFi-приложения создаются при помощи смарт-контрактов, имеющих открытый исходный код.

Когда вы обмениваете eth на токены, вы вкладываете свои eth в смарт‑контракт и получаете взамен некоторое количество токенов. Uniswap гарантирует, что после каждой сделки k остается неизменным (на самом деле это не так, позже мы увидим, почему). Информация на сайте invest-space.ru носит исключительно информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Сайт не несет ответственности за действия или бездействия пользователей на финансовых рынках и предупреждает о рисках частичной или полной потери денежных средств.

Изучайте отзывы и рейтинги платформ, чтобы выбрать наиболее надежные и прибыльные варианты. DeFi находится в серой зоне с точки зрения регулирования, и будущие изменения в законодательстве могут повлиять на работу платформ. Важно следить за новостями и быть готовым к возможным изменениям. Регуляторные риски могут включать введение новых законов и правил, которые могут ограничить или запретить использование определенных DeFi-платформ. Ваши приватные ключи хранятся локально, а не на сервере, что минимизирует риск взлома.